重慶特大詐騙案是什麼?詐騙了多少錢?怎麼詐騙的?電信詐騙可謂是互聯網社會最可惡最防不勝防的詐騙方式了，徐玉玉案還歷歷在目，電信詐騙卻又捲土重來了，近日重慶特大電信詐騙案！
重慶特大詐騙案是什麼？
辦理“信用卡信用提額”，卻遭遇銀行卡莫名被盜刷的煩惱……近期，市公安局刑偵總隊組織沙坪壩區公安分局和相關警種，成功破獲一起涉案資金1000餘萬元，涉及受害人2000餘人的公安部督辦特大電信詐騙案。
記者12日從重慶市公安局沙坪壩分局獲悉，該局近日破獲一起公安部督辦特大電信詐騙案，抓獲犯罪嫌疑人70餘人。初步覈查，該案受害人已超過2000人，涉案金額超千萬元。
2017年1月，重慶市公安局沙坪壩區分局沙坪壩派出所的值班民警接待了沙坪壩區某學校的青年教師王某。 王老師介紹，前兩天，自己手機接到某銀行短信：尊敬的用戶您好，您的信用卡已經達到我行的提額標準，可提升5萬額度，詳情致電010-57xxxxxx [xx銀行]。
由於手機顯示是那個銀行的客服電話號碼發送的短信，王老師深信不疑。當天下午，他就按照短信上預留的信用卡“客服座機電話”打了過去。女接線員非常熱情地接待了王老師，幾乎與某銀行客服的聲音一模一樣。
按照語音的提示，王老師在電話鍵盤上輸入了銀行卡賬號、密碼，最後按照提示輸入了驗證碼。女接線員告訴王老師，信用卡提升額度已經成功了。 然而，幾分鐘後，王老師接到銀行消費短信，提示刷卡消費4998元，用途是在某網上商城購買了某遊戲點幣!
“我平時根本就不打這個遊戲!”王老師報案後，就直接註銷了當事銀行卡，重新申請了一張新卡。亡羊補牢，爲時不晚，想想這王老師也就放心了。 只不過，10多天后，王老師又出現在沙坪壩派出所的報案前臺。他吐槽，自己新辦的信用卡又被盜刷了19998元，而這些資金與上次一樣，都是在某商城購買了某遊戲的點券。接警後，重慶市反詐騙中心發現並鎖定一個發送詐騙短信的僞基站蹤跡。警方很快明確了用於發送詐騙短信的車輛和駕車嫌疑人周某，並在其再次作案時將其抓獲。
和王老師同樣遭遇的，還有云南人小李。小李購房需要62萬，好不容易湊了57萬。這個時候，他正好收到一條銀行卡可以提額五萬的短信。 大喜過望，小李立即撥打了短信裏預留的“辦理諮詢電話”。通話之後，小李按照對方的要求提供了信用卡的信息還有驗證碼。
沒想到，小李最後等到的卻是，自己信用卡上的5千元和儲蓄卡上的57萬被轉移到了其他人銀行賬戶，並在一個小時內進了同樣的某銀在線備用金賬戶，全部在某商城購買了某遊戲的點券。民警查詢發現，從2016年年底到2017年年初，在全國各地陸續有人報稱遭遇莫名損失，經歷與王老師以及小李的類似。
甚至，有的受害人在第一次被盜刷後修改了密碼，註銷了賬號，卻仍然有其他銀行卡被“神祕”盜刷!警方圍繞周某和受害人的資金流向展開調查，發現受害人的資金進入了北京某第三方支付平臺，在網上購買遊戲點券等虛擬貨幣後，這些虛擬貨幣又都轉入“北京XX科技有限公司”名下。
警方繼續順藤摸瓜偵查發現，這家所謂的科技公司，專門收購用被騙款項購買的遊戲點券等虛擬貨幣，再將這些虛擬貨幣低價出售。這家公司還定期向周某等發送詐騙短信的“僞基站”持有人支付“費用”。短短几個月時間，這家科技公司經手的款項金額超過億元。
到底是誰這麼猖狂?
2017年1月，就在王老師報警的同一天，重慶市反詐騙中心發現一個發送詐騙短信的僞基站蹤跡，隨即向沙坪壩區公安分局進行了通報。 經過工作，警方很快明確了用於發送詐騙短信的車輛和駕車嫌疑人——30歲的四川人周某。周某再次作案時，被警方一舉抓獲。面對審訊，周某承認，他曾在沙坪壩區等地以某銀行名義發送詐騙短信。而經過警方調查，王老師接到的“詐騙短信”正是周某所發，涉案金額21萬餘元。
經過多方分析研判，專案組向北京、陝西、湖北、海南、四川等有類似案件發生地派出警力調查，最終鎖定了以賴某、林某某、謝某某三人爲“上級”，以盧某某、蘭某某、伍某某、陳某某等爲“話務員”，以林某某、謝某某等爲取款團伙的核心犯罪成員。
警方繼續順藤摸瓜，發現這家所謂的科技公司，專門收購用被騙款項購買的遊戲點券等虛擬貨幣，再將這些虛擬貨幣低價出售。而最特別的是，這家公司還向周某等發送詐騙短信“僞基站”持有人定期支付“費用”，似乎是在向他們發工資。短短几個月時間，這家科技公司經手的款項金額就達上億元!
而通過進一步調查，警方發現，“北京XX科技有限公司”收購的虛擬貨幣，正是福建人“順利的老闆”出售的，也就是周某的後臺老闆。周某、“順利的老闆”、北京xx科技有限公司，看似沒有直接關係的三方卻被一條隱形的線牽着!
“變臉”大王?一個特大電信詐騙團伙浮出水面
辦案民警將目標轉向了“順利的老闆”所在的福建省龍巖市。然而，到了龍巖市之後民警發現，該嫌疑人非常狡猾，具有極強反偵查意識。 “他與犯罪集團的上下線聯繫時都使用QQ虛擬身份，同時該虛擬身份經常變換，並與日常生活所使用的身份完全分開，彷彿變臉大王。”辦案民警介紹，層層面具剝開之後卻還是“面具”，偵查工作似乎陷入了困境。
經過多方分析研判，專案組調整思路，向北京、陝西、湖北、海南、四川等有類似案件發生的地方派出相應警力。他們查詢了上千萬條銀行數據，調閱了1000餘小時的監控視頻，行程達10餘萬公里。 經過民警們不分晝夜、歷時五個月的艱辛工作，終於明確了以賴某(網名“完美的老闆”)、林某某(網名“順利的老闆”)、謝某某(網名“羊”)三人爲“上級”，以盧某某、蘭某某、伍某某、陳某某等爲“話務員”，以林某某、謝某某等爲取款團伙的核心犯罪成員。
明確了核心之後，專案組沒有就此止步，對分散在全國各地的犯罪集團外圍成員進行了落地查證。結果，提供“一號通”號碼及非實名制虛擬手機號的黎某某、王某某，利用車載“僞基站”發送詐騙短信高某某、楊某某，專門通過虛擬貨幣交易轉移資金的姜某某、林某某……逐漸暴露。
經過近半年的偵查，專案組摸清了整個團伙的架構，並逐一完成了虛實對應，掌握了該團伙大量的犯罪事實。至此，一個覆蓋全國十餘省市、涉及70餘名犯罪分子的特大電信詐騙集團浮出了水面。鑑於該案犯罪成員衆多、涉及地域廣泛、涉案金額巨大，公安部將此案列爲部級掛牌督辦案件，2017年9月，專案組制定了周密的抓捕方案，向北京、陝西西安、湖北武漢、四川成都、海南儋州、浙江杭州、福建福州、龍巖等地派出了20多個抓捕小組。
隨着專案指揮部一聲令下，多地同時收網，警方最終共抓獲嫌疑人70餘人，扣押了案件相關的作案U盤40餘個、非實名制電話卡500餘張、銀行卡100餘張、假冒身份證4張、手機100餘部、電腦20餘臺、僞基站設備5套、涉案車輛7輛。目前，50餘名嫌疑人已被檢察機關批准逮捕。
標準的客服接聽流程和專業的話務員
辦案民警介紹，該團伙的主要作案手法是用“僞基站”發送詐騙短信，再冒充銀行工作人員騙取受害人的信息，實施詐騙。雖然，這樣的詐騙手法並不陌生。但經過詐騙分子的精心運作，先後至少有2000餘人上了當。首先，詐騙分子根據發送詐騙短信的地點，預留北京或當地省會的電話號碼作爲“辦理諮詢電話”，讓受害人誤以爲撥打的是總行或當地分行信用卡中心的官方電話。而實際上詐騙分子利用的是非實名制的號碼，並使用一號通技術對號碼進行了多次呼轉。
其次，受害人撥打電話後，面對的是標準的銀行客服電話接聽流程和“極其專業”的“話務員”，誘導受害人輸入銀行卡號、密碼、身份證號，非常輕鬆地就竊取了受害人的個人信息。然後轉人工服務，“話務員”都經過了嚴格的培訓，普通話標準，也有詐騙分子精心製作的腳本，其詐騙的關鍵核心點就是利用受害人提供的卡號、密碼登錄某銀行的網上銀行，誘使對方提供開通網上銀行的短信驗證碼。然後利用二維碼掃碼功能，掃取購買遊戲點券的付款二維碼。
第三，利用了已竊取的受害人銀行卡號、密碼登錄受害人的網上銀行，進一步盜取捆綁的其他銀行卡或信用卡上的信息以及資金，甚至受害人在發現上當受騙，更換了銀行新卡之後也繼續被盜刷。此後經過近半年偵查，專案組摸清了整個團伙的架構，一個覆蓋全國十餘省市、涉及70餘名犯罪嫌疑人的特大電信詐騙集團浮出水面。專案組隨即向北京、陝西、湖北、四川、海南、浙江、福建等地派出20多個抓捕小組，共抓獲嫌疑人70餘人，扣押了案件相關的非實名制電話卡500餘張，銀行卡100餘張，手機100餘部，電腦20餘臺，僞基站設備5套等作案工具。
